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客戶管理系統(tǒng)如何幫助金融行業(yè)做好變革?

2021-07-06 14:07| 閱讀量:

  最新消息,客戶管理系統(tǒng)如何幫助金融行業(yè)做好變革?現(xiàn)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越大,各行各業(yè)都在不斷的調(diào)整,不斷的做著轉(zhuǎn)型,以便適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)與市場(chǎng)需求。

客戶管理系統(tǒng)如何幫助金融行業(yè)做好變革?

  金融理財(cái)行業(yè)早在2015年就進(jìn)入了全面競(jìng)爭(zhēng)和提升綜合能力的階段。金融產(chǎn)品創(chuàng)新、資產(chǎn)管理創(chuàng)新、數(shù)字科技融合、服務(wù)模式提升成為金融全行業(yè)最認(rèn)可的創(chuàng)新發(fā)展方向。金融行業(yè)如何通過(guò)融合云計(jì)算、大數(shù)據(jù)和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為高凈值的大客戶提供深度的理財(cái)管理服務(wù),是2018年金融行業(yè)企業(yè)所面臨的共同課題。

  當(dāng)前“互聯(lián)網(wǎng)+”已不在是新鮮話題,可金融行業(yè)如何借助智能化客戶管理系統(tǒng)來(lái)實(shí)現(xiàn)改革創(chuàng)新突破成為金融企業(yè)走出瓶頸的第一訴求,本人觀點(diǎn)是要轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹橹行淖⒅靥岣哂脩趔w驗(yàn)。金融行業(yè)客戶管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)順應(yīng)了市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì),滿足企業(yè)需求,給帶來(lái)企業(yè)業(yè)績(jī)的一路飆升,真正推動(dòng)金融行業(yè)的改革創(chuàng)新發(fā)展。

  金融行業(yè)信息化現(xiàn)狀

  金融行業(yè)企業(yè)有很多分支機(jī)構(gòu)遍布全國(guó)各地,大客戶信息都散落在不同分公司地域、不同業(yè)務(wù)部門(mén)人員手中,若客戶信息的收集、整理與共享缺乏統(tǒng)一規(guī)劃,金融理財(cái)顧問(wèn)對(duì)客戶關(guān)系等信息認(rèn)識(shí)片面,則難免造成客戶流失,對(duì)企業(yè)損失尤為嚴(yán)重。

  另外,對(duì)于銷(xiāo)售過(guò)程復(fù)雜且難以掌控的金融財(cái)富理財(cái)企業(yè)來(lái)說(shuō),控制過(guò)程,才能控制結(jié)果。若銷(xiāo)售過(guò)程不透明,缺乏統(tǒng)一管理,過(guò)程煩瑣且不容易跟蹤,粗放式的銷(xiāo)售定會(huì)造成成本浪費(fèi),銷(xiāo)售預(yù)測(cè)困難,管理層對(duì)銷(xiāo)售狀況缺乏全局把握。略和力度,有效促成募集成功。

  1、高凈值客戶被鎖定,獲客難度大;

  2、缺少對(duì)客戶的深入了解,推薦的產(chǎn)品不對(duì)路;

  3、理財(cái)師流動(dòng)頻繁,客戶流失快;

  4、各部門(mén)數(shù)據(jù)不統(tǒng)一,過(guò)程中預(yù)約、繳款和合同流程雜亂,容易出錯(cuò)。

  本觀點(diǎn)是金融行業(yè)客戶管理系統(tǒng)利用統(tǒng)一客戶管理、統(tǒng)一銷(xiāo)售管理、統(tǒng)一服務(wù)管理、統(tǒng)一數(shù)據(jù)和報(bào)表管理來(lái)最大限度地挖掘客戶價(jià)值,分析銷(xiāo)售過(guò)程結(jié)果,逐步提高企業(yè)效率,從而真正實(shí)現(xiàn)以客戶為核心的業(yè)務(wù)管理??蛻艄芾硐到y(tǒng)的應(yīng)用可加強(qiáng)與顧客的聯(lián)系,又能提高效率,降低成本。以下看具體的體現(xiàn)。

  金融行業(yè)客戶管理系統(tǒng)主要圍繞著客戶及銷(xiāo)售產(chǎn)品的全面管理,通過(guò)理順?shù)N售流程和加強(qiáng)銷(xiāo)售過(guò)程管理,提高潛在客戶的成交率。針對(duì)客戶的商機(jī),銷(xiāo)售員展開(kāi)一系列的跟蹤活動(dòng)。

  同時(shí)是以客戶為導(dǎo)向,通過(guò)系統(tǒng)(比如客戶關(guān)懷、客戶挖掘、銷(xiāo)售自動(dòng)化、營(yíng)銷(xiāo)自動(dòng)化、服務(wù)自動(dòng)化等),借助先進(jìn)通訊工具,提高工作效率、提升管理水平的企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)。具體來(lái)說(shuō)就是要實(shí)現(xiàn)如下幾點(diǎn):

  解決客戶流失問(wèn)題

  從創(chuàng)建客戶開(kāi)始就保持對(duì)客戶的跟蹤和分析,采用客戶池規(guī)則對(duì)客戶線索有效跟蹤和利用。

  規(guī)范產(chǎn)品管理和募集流程

  產(chǎn)品開(kāi)始募集就全程實(shí)施監(jiān)控募集過(guò)程,下沉到每個(gè)團(tuán)隊(duì)和個(gè)人的募集目標(biāo)、進(jìn)度。募集完成及時(shí)根據(jù)產(chǎn)品收益分配情況提醒客戶還本付息。

  解決流程凌亂問(wèn)題

  理財(cái)?shù)念A(yù)約、付款和合同進(jìn)行綁定,有效跟蹤銷(xiāo)售過(guò)程中的所有電子或紙質(zhì)憑據(jù)。使銷(xiāo)售募集過(guò)程清晰可追溯。

  解決產(chǎn)品推薦問(wèn)題

  在對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)和投資偏好的跟蹤和分析的基礎(chǔ)上,為客戶推薦可能匹配的金融產(chǎn)品。幫助理財(cái)師更有針對(duì)性的給客戶選擇金融產(chǎn)品。

  以客戶為主線建立“中央客戶數(shù)據(jù)庫(kù)”

  以輸理企業(yè)系統(tǒng)性、流程性,提升企業(yè)執(zhí)行力為訴求

  實(shí)用易用,“細(xì)節(jié)產(chǎn)生完美”的使用習(xí)慣

  具有“中樞神經(jīng)系統(tǒng)”作用的管理領(lǐng)路

  各種工作流程處理的自動(dòng)化和處理過(guò)程的監(jiān)控;

  解決多崗位、多部門(mén)的團(tuán)隊(duì)工作問(wèn)題,實(shí)現(xiàn)高效協(xié)作。

  各種權(quán)限管理的自動(dòng)化,達(dá)到按權(quán)限進(jìn)行查詢和使用,以及提供方便的查詢手段。

  提供信息發(fā)布和收集的平臺(tái)。支持信息的有效高速傳遞。

  金融行業(yè)客戶管理系統(tǒng)幫助企業(yè)通過(guò)數(shù)據(jù)和報(bào)表最大限度地挖掘客戶價(jià)值,實(shí)現(xiàn)金融企業(yè)客戶資源的整合。讓金融企業(yè)擁有一個(gè)統(tǒng)一的、清晰的客戶檔案??梢詭椭鹑谄髽I(yè)在激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下提高客戶忠誠(chéng)度,降低客戶流失率,并不斷挖掘新客戶,實(shí)現(xiàn)客戶價(jià)值的最大化。

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